Общество27 сентября 2021, 11:57

В России назвали 8 новых причин для блокировки банковских карт

В стране вступили в силу новые критерии по блокировке карт, составленные Центробанком. Об этом сообщает «Коммерсант». Рекомендации направлены на выявление и предотвращение перевода средств в адрес нелегальных казино и другого теневого бизнеса.

«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц», — сообщают в ЦБ.

Теперь банк может заблокировать карту клиента, если возникнет подозрение хотя бы по двум пунктам:

— более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;

— более 30 операций в день, проведенных физлицами;

— переводы между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;

— менее минуты между зачислением средств и их списанием;

— зачисление и списание средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;

— отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);

— совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;

— в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10 % от среднедневного объема операций.